{"id":6762,"date":"2025-06-05T10:25:54","date_gmt":"2025-06-05T13:25:54","guid":{"rendered":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/?p=6762"},"modified":"2025-06-05T10:25:55","modified_gmt":"2025-06-05T13:25:55","slug":"dolares-del-colchon-o-canuto-que-cambia-en-la-venta-de-autos-inmuebles-y-depositos-bancarios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/2025\/06\/05\/dolares-del-colchon-o-canuto-que-cambia-en-la-venta-de-autos-inmuebles-y-depositos-bancarios\/","title":{"rendered":"“D\u00f3lares del colch\u00f3n” o “canuto”: qu\u00e9 cambia en la venta de autos, inmuebles y dep\u00f3sitos bancarios."},"content":{"rendered":"\n

Con la nueva normativa, la UIF (Unidad de Informaci\u00f3n Financiera) elev\u00f3 los montos m\u00ednimos para reportar operaciones y elimin\u00f3 exigencias como la certificaci\u00f3n contable en perfiles de cliente.<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La\u00a0Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)\u00a0<\/a>oficializ\u00f3 este mi\u00e9rcoles una profunda actualizaci\u00f3n normativa que modifica\u00a0umbrales y requisitos aplicables a los Sujetos Obligados<\/strong>\u00a0para prevenir el Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP).<\/p>\n\n\n\n

A trav\u00e9s de la\u00a0Resoluci\u00f3n 78\/2025\u00a0<\/strong>publicada este jueves en el Bolet\u00edn Oficial, el organismo\u00a0elev\u00f3 los montos m\u00ednimos a partir de los cuales deben reportarse ciertas operaciones\u00a0<\/strong>y simplific\u00f3 procedimientos documentales para definir perfiles de clientes. El objetivo es simplificar el uso de los d\u00f3lares en el circuito formal.<\/p>\n\n\n\n

\"El<\/figure>\n\n\n\n

Uno por uno, todos los cambios que estableci\u00f3 la UIF<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

1. Entre los principales cambios, se destaca el aumento del umbral para la inscripci\u00f3n de compraventa de inmuebles<\/strong> que debe ser reportada por los Registros de la Propiedad Inmueble, que pasa de 200 a 750 Salarios M\u00ednimos, Vitales y M\u00f3viles (SMVM)<\/strong>. Un criterio similar se aplica para los escribanos p\u00fablicos<\/strong>, quienes ahora deber\u00e1n reportar transacciones en efectivo por compra de inmuebles cuando superen ese mismo umbral.<\/p>\n\n\n\n

2. En el caso de los registros de automotores<\/strong>, se modifica el art\u00edculo 16 de la Resoluci\u00f3n UIF N\u00b0 127\/2012: ahora, los perfiles de clientes se exigir\u00e1n para operaciones por $115 millones o m\u00e1s<\/strong>, y ya no ser\u00e1 necesario presentar una certificaci\u00f3n contable<\/strong>, sino solo documentaci\u00f3n respaldatoria. Adem\u00e1s, se actualiza el umbral del art\u00edculo 26, para considerar relevante toda adquisici\u00f3n de veh\u00edculos que supere los $50 millones<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

3. En cuanto a las entidades financieras<\/strong>, se duplic\u00f3 el umbral que activa controles reforzados sobre dep\u00f3sitos y operaciones en efectivo: de 20 a 40 SMVM<\/strong>. Esto impacta tanto en la identificaci\u00f3n de personas que efect\u00faen dep\u00f3sitos, como en los Reportes de Transacciones en Efectivo de Alto Monto (RTE) y de operaciones cambiarias (RTEOC).<\/p>\n\n\n\n

4. La medida tambi\u00e9n simplifica y redefine los requisitos para la confecci\u00f3n de perfiles transaccionales<\/strong>, tanto en bancos como en la actividad notarial, eliminando la necesidad de declaraciones juradas impositivas. En todos los casos, se exige que el perfil se base en documentaci\u00f3n respaldatoria y en un an\u00e1lisis de riesgo, lo que refuerza un enfoque m\u00e1s eficaz y flexible.<\/p>\n\n\n\n

“D\u00f3lares del colch\u00f3n” o “D\u00f3lares canuto”: desde cuando rige la nueva normativa<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Esta actualizaci\u00f3n forma parte del proceso de adecuaci\u00f3n normativa a los est\u00e1ndares del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>, organismo que promueve pol\u00edticas globales contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El Decreto 353\/2025, publicado en mayo, hab\u00eda instruido a la UIF a revisar su regulaci\u00f3n dentro de los 30 d\u00edas posteriores a su entrada en vigencia, como respuesta a esas exigencias internacionales.<\/p>\n\n\n\n

La normativa comenzar\u00e1 a regir a partir del 6 de junio de 2025<\/strong>, y suspende por \u00fanica vez la actualizaci\u00f3n autom\u00e1tica de algunos umbrales, que volver\u00e1n a ajustarse en enero de 2026 con base en el \u00cdndice de Precios del Sector Automotor publicado por ACARA.<\/p>\n\n\n\n

Con este paso, la UIF busca mejorar la eficiencia del sistema preventivo, evitar reportes innecesarios y focalizar los recursos en operaciones verdaderamente riesgosas<\/strong>, en l\u00ednea con el enfoque basado en riesgo recomendado por el GAFI desde 2012.<\/p>\n\n\n\n

Fuente: Con informaci\u00f3n de \u00c1mbito y medios digitales<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Con la nueva normativa, la UIF (Unidad de Informaci\u00f3n Financiera) elev\u00f3 los montos m\u00ednimos para reportar operaciones y elimin\u00f3 exigencias como la certificaci\u00f3n contable en perfiles de cliente. La\u00a0Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)\u00a0oficializ\u00f3 este mi\u00e9rcoles una profunda actualizaci\u00f3n normativa que modifica\u00a0umbrales y requisitos aplicables a los Sujetos Obligados\u00a0para prevenir el Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":6764,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[4,81,39],"tags":[1166,1143,66,1167,40,1165],"class_list":["post-6762","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-nacional","category-politica","tag-dolares-canuto","tag-dolares-colchon","tag-economia","tag-gafi","tag-politica","tag-uif"],"blog_post_layout_featured_media_urls":{"thumbnail":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-150x150.webp",150,150,true],"full":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto.webp",1200,764,false]},"categories_names":{"4":{"name":"Econom\u00eda","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/category\/economia\/"},"81":{"name":"Nacional","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/category\/nacional\/"},"39":{"name":"Pol\u00edtica","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/category\/politica\/"}},"tags_names":{"1166":{"name":"D\u00f3lares canuto","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/dolares-canuto\/"},"1143":{"name":"D\u00f3lares colch\u00f3n","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/dolares-colchon\/"},"66":{"name":"Econom\u00eda","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/economia\/"},"1167":{"name":"GAFI","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/gafi\/"},"40":{"name":"Pol\u00edtica","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/politica\/"},"1165":{"name":"UIF","link":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/tag\/uif\/"}},"comments_number":"0","wpmagazine_modules_lite_featured_media_urls":{"thumbnail":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-150x150.webp",150,150,true],"cvmm-medium":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-300x300.webp",300,300,true],"cvmm-medium-plus":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-305x207.webp",305,207,true],"cvmm-portrait":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-400x600.webp",400,600,true],"cvmm-medium-square":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-600x600.webp",600,600,true],"cvmm-large":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-1024x764.webp",1024,764,true],"cvmm-small":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto-130x95.webp",130,95,true],"full":["https:\/\/lavozdisruptiva.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/dolares-canuto.webp",1200,764,false]},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6762","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6762"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6762\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6765,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6762\/revisions\/6765"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6764"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6762"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6762"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/lavozdisruptiva.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6762"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}